Сервис Exchange-Club, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, придерживается комплекса мер и требований межправительственной организации FATF, шестой директивой по борьбе с отмыванием денег (6AMLD) и другими законодательными актами, направленными на борьбу с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма.
Политика AML (Anti-Money Laundering Policy) — Политика по борьбе с отмыванием денег
(обновлено 21.01.2023)
1. Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Exchange-Club быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.
Настоящая Политика определяет критерии Сервиса Exchange-Club к риску в отношении AML. Для исключения данных рисков Exchange-Club определяет, что Сервис не принимает средства с подсанкционных сервисов, кошельков или бирж. Транзакции из таких источников могут быть заморожены на неопределенный срок. В следствие данного положения Сервис имеет право приостанавливать финансовые операции до проведения полного расследования регулятором, в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск (общая оценка риска более 70%, либо в оценке присутствуют элементы High Risk — Dark Market, Sanctions и т.п.). Сервис предостерегает пользователей от попыток использования сервиса Exchange-Club для легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
2. Сервис проводит обязательную AML-проверку всех поступающих от Пользователей криптовалютных транзакций и указанные реквизиты Пользователя для зачисления средств через специализированный сервис https://amlbot.com.
При проверке транзакций на предмет противодействия отмывания денежных средств Exchange-Club ориентируется на параметры высокого риска. Параметрами высокого риска являются: Dark Service, Dark Market, Scam, Exchange Fraudulent, Illegal Service, Stolen, Ransom, Mixer, Gambling, Sanctions. Подробнее с описанием параметров высокого риска Вы можете ознакомиться по ссылке: https://amlbot.com
2.1. В случае обнаружения высокорискованной транзакции High Risk — Сервис приостанавливает обмен и направляет Пользователю запрос на предоставление дополнительной информации касательно транзакции.
2.2. В случае указания пользователем кошелька для зачисления средств через который проводились высокорисковые транзакции, сервис в праве сделать возврат средств Пользователю, либо при согласовании с Пользователем произвести отправку на другие реквизиты Пользователя.
2.3. Сервис имеет право потребовать от Пользователя подробную верификацию, которая может включать документы подтверждающие личность и селфи, а так же видео или скриншот из личного кабинета кошелька с выводом криптовалюты на реквизиты Сервиса.
2.4. Приостановить транзакцию сроком до 7 дней, при условии отсутствия запроса от компетентных органов по транзакции или удерживать средства Пользователя до полного расследования инцидента.
3. Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать идентификацию отправителя. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии до 10% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
3.1 Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат.
3.2 Возврат транзакций с общим высоким уровнем риска, а так же с показателями High риска в транзакции, осуществляется исключительно на источник поступления средств.
4. Создавая заявку, Пользователь согласно пунктов действующего Соглашения на сервисе Exchange-Club, соглашается со всеми условиями данных политик и обязуется их выполнять.
В следствие применения политики AML, Сервис оставляет за собой право:
1. Осуществлять мониторинг всех транзакций. Администрация оставляет за собой право обеспечивать передачу сообщений о подозрительном характере транзакций правоохранительным органам;
2. Запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае отправки подозрительных транзакций со стороны Пользователя по требованию регулятора (В роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания);
3. Приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя, если появится разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.
4. Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях. В случае поступления официального запроса от правоохранительных или судебных органов Сервис будет обязан предоставить запрашиваемую информацию. Также Администрация сервиса вправе предоставить данные, запрашиваемые официальными представителями платежных систем.