Политика AML/KYC сервиса Exchange-Club
Сервис Exchange-Club обязуется соблюдать международные и локальные требования законодательства, внедряя эффективные внутренние процедуры для предотвращения незаконной деятельности и применяя все необходимые меры для выполнения этих обязательств.
Политика AML/KYC охватывает следующие аспекты: — Верификацию личности; — Мониторинг транзакций; — Оценку рисков; — Мониторинг адресов.
Процедуры верификации
1.1. Подтверждение личности
Для подтверждения личности Пользователи должны предоставить сервису подлинные документы (например, государственный или заграничный паспорт, выписку со счета, счет за коммунальные услуги и т.д.).
В отдельных случаях сервис Exchange-Club может запросить дополнительную проверку для Пользователей, вызывающих подозрения. В рамках этой проверки Пользователю потребуется предоставить документы, подтверждающие его личность и место проживания.
1. Для верификации личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов и селфи с документом:
— государственный паспорт; — заграничный паспорт; — ID карта. *На фото необходимо держать один из указанных документов и лист формата А4 с датой прохождения верификации, номером заявки и названием сайта "Exchange-Club".
2. Для подтверждения адреса требуется предоставить один из следующих документов:
— выписка из банка, подтверждающая фактический адрес проживания; — счет за коммунальные услуги с указанием адреса; — налоговый документ с указанием адреса; — документ от местных властей, подтверждающий фактический адрес проживания. *Срок действия документа не должен превышать 3 месяца.
1.2. Верификация банковской карты
Для проведения операций с банковской картой пользователи обязаны пройти её предварительную верификацию перед непосредственным совершением обмена.
2. Оценка рисков
Средства, поступившие с сервисов Garantex, Rapira, Tornado CashЮ и Capitalist, могут быть необратимо заблокированы криптовалютными биржами и платежными системами.
Сервис проверяет транзакции на риск с использованием AML-сервисов. Если риск транзакции превышает 70%, она может быть отклонена. Сервис также оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг при риске свыше 0,5% в следующих категориях:
• Illegal Service • Mixing Service • Fraudulent Exchange • Darknet Marketplace • Darknet Service • Ransom • Scam • Stolen Coins • Terrorism Financing • Sanctions • Illicit Actor/Organization • High-Risk Jurisdiction • Gambling • Fraud Shop • Enforcement action • Child Exploitation
Если транзакция и/или адрес отмечены как высокорисковые, Пользователь должен пройти KYC-проверку. После её прохождения возврат средств возможен с удержанием 10% (не менее 1000 рублей) от поступившей суммы. Возврат осуществляется в течение 7 рабочих дней.
При отказе от идентификации возврат может быть произведен с удержанием 30% (не менее 10,000 рублей) от поступившей суммы в течение 7 рабочих дней.
3. Проведение обмена
Сервис предупреждает о запрете использования Exchange-Club для легализации средств, полученных незаконным путем, финансирования терроризма, мошенничества и покупки запрещенных товаров и услуг.
Для предотвращения незаконных операций сервис предъявляет следующие требования к заявкам:
3.1. Отправитель и получатель платежа должны совпадать; переводы на счета третьих лиц запрещены.
3.2. Личные и другие данные в заявке должны быть достоверными и актуальными.
3.3. При подозрении в попытке отмывания денег или других незаконных действий, администрация имеет право:
— приостановить операцию; — запросить документы, удостоверяющие личность; — потребовать дополнительную информацию по платежам.
3.4. Сервис оставляет за собой право передать информацию контролирующим органам в случаях:
— по запросу правоохранительных органов; — по решению суда; — по запросу администраций платежных систем и криптовалютных бирж.
Также сервис имеет право:
1.требовать дополнительную информацию, подтверждающую легальность активов;
2. заблокировать аккаунт и операции, передать данные в контролирующие органы;
3. требовать документы для подтверждения личности, адреса и платежеспособности;
4. возвращать активы только на оригинальные реквизиты после проверки;
5. отказать в выводе средств на сторонние счета без объяснения причин;
6. замораживать средства до окончания расследования;
7. контролировать цепочку транзакций для выявления подозрительных операций;
8. отказать в услугах при наличии обоснованных подозрений в легальности активов или невозможности отследить их движение, удерживая средства на специальных счетах.